Caso de éxito

Intercorp Financial Services (IFS)

Formación con IA para conectar equipos y construir iniciativas de bienestar financiero

2026Servicios financieros / Formación IA

Servicios principales: Diseño y facilitación de una experiencia formativa, reflexión estratégica con inteligencia artificial, interacción con Futura a través de WhatsApp y desarrollo colaborativo de iniciativas entre empresas.

Participantes del S-Talk 2026 de Intercorp Financial Services en la foto grupal

FutureLab acompañó a Intercorp Financial Services (IFS) en el Sustainability Talk 2026: “Movilizando bienestar financiero”, con una experiencia que integró aprendizaje, conversaciones con IA y trabajo colaborativo entre participantes de Interbank, Interseguro, Izipay e Inteligo.

La sesión estuvo a cargo de Mariela Araoz, gerente general de FutureLab, junto con Stefano Marinelli y Jessica Rivera. Como parte de la metodología, los participantes interactuaron por WhatsApp con Futura, la humana digital de FutureLab, para explorar dilemas, cuestionar supuestos y alimentar la discusión estratégica dentro de sus equipos.

El recorrido conectó las necesidades de las personas con las capacidades de banca, seguros, pagos y gestión patrimonial del grupo, orientando la reflexión hacia propuestas compartidas.

Servicio: Formación IA

El reto fue movilizar el conocimiento de distintas empresas y convertir la conversación sobre bienestar financiero en iniciativas construidas en conjunto.

Presentación del proyecto

En el marco de la Semana de Educación Financiera, IFS abrió un espacio para reflexionar sobre cómo contribuir al bienestar financiero desde las capacidades de sus empresas.

FutureLab diseñó y facilitó una experiencia participativa que permitió abordar este propósito mediante casos de referencia, situaciones de la vida financiera y una dinámica conversacional con IA.

La formación se articuló alrededor de una pregunta: ¿qué podemos hacer juntos para mejorar la realidad financiera de las personas? A partir de ella, los equipos exploraron necesidades, compartieron perspectivas y desarrollaron iniciativas con potencial de colaboración entre empresas.

Presentación del Sustainability Talk 2026 sobre bienestar financiero ante los asistentes

Contexto general

El bienestar financiero está presente en decisiones cotidianas: organizar los gastos, cumplir con los pagos, acceder a financiamiento, ahorrar, invertir o protegerse frente a un imprevisto. Estas necesidades se relacionan entre sí y cambian a lo largo de la vida.

Para un grupo que reúne capacidades de banca, seguros, pagos y gestión patrimonial, comprender esas conexiones permite explorar oportunidades desde una visión más amplia de la persona.

La experiencia formativa propuso trabajar sobre cuatro territorios: tomar control del dinero, ganar estabilidad, hacer crecer el patrimonio y proteger lo que importa. Este marco dio a los participantes un punto de partida común para conectar su experiencia de negocio con situaciones concretas de los clientes.

Presentación de datos sobre capacidades financieras durante el S-Talk 2026

Reto

El desafío consistió en diseñar una experiencia que facilitara la participación, profundizara la reflexión y ayudara a construir propuestas entre equipos de distintas empresas.

La intervención debía atender cinco necesidades:

Establecer una comprensión compartida del bienestar financiero.
Llevar la discusión a situaciones y decisiones de la vida de las personas.
Integrar IA en una dinámica accesible para los participantes.
Conectar perspectivas y capacidades de diferentes negocios.
Traducir las reflexiones en iniciativas que pudieran compartirse y recibir retroalimentación.

Solución

Cómo intervino FutureLab

FutureLab organizó el taller como un recorrido desde la exploración de necesidades hasta la construcción colectiva de propuestas. Futura se incorporó como un recurso de acompañamiento para estimular preguntas y enriquecer la conversación.

1. Un marco común para explorar el bienestar financiero

La primera parte presentó los cuatro territorios de vida y casos internacionales relacionados con servicios financieros, inteligencia artificial y finanzas abiertas.

Estas referencias ayudaron a ampliar las posibilidades que los equipos podían considerar y a situar el bienestar financiero en experiencias concretas: comprender los gastos, lograr estabilidad, construir patrimonio y proteger lo alcanzado.

2. Reflexión con Futura a través de WhatsApp

Los participantes interactuaron con Futura mediante una secuencia de cuatro pasos: identificación, microdilema, cuestionamiento e insight.

La dinámica permitió explorar situaciones, revisar supuestos y considerar distintas perspectivas. WhatsApp fue el canal de interacción para incorporar estas conversaciones al trabajo del taller.

El aporte de Futura estuvo en acompañar el cuestionamiento y ofrecer puntos de partida para que los participantes profundizaran la discusión con sus equipos.

Mariela Araoz presenta la metodología de cuatro pasos para reflexionar con IA

Pantalla que invita a los asistentes a interactuar con Futura mediante WhatsApp

3. Desarrollo de iniciativas entre empresas

Después de la reflexión, los grupos trabajaron sobre la pregunta: “¿Qué podríamos hacer juntos para cambiar esta realidad?”

Cada propuesta debía considerar a la persona cuya vida se buscaba comprender y el valor que podía generarse para ella y para el negocio. Este ejercicio puso en diálogo las capacidades de las empresas de IFS alrededor de una oportunidad compartida.

4. Retroalimentación y reflexión colectiva

La metodología incluyó un intercambio entre grupos para presentar las iniciativas y recibir comentarios de otros participantes.

También contempló su registro en un panel común, con el propósito de hacer visibles las propuestas y facilitar la reflexión colectiva sobre las oportunidades identificadas.

Impacto

Resultados y beneficios de la experiencia

El taller generó un espacio de discusión estratégica entre participantes de las empresas de IFS e incorporó el uso práctico de IA en la construcción de iniciativas.

Los principales aportes de la experiencia fueron:

Un marco compartido de trabajo: los cuatro territorios permitieron organizar la conversación alrededor de necesidades concretas de las personas.
Experiencia directa con IA conversacional: los participantes utilizaron Futura en WhatsApp como parte de un proceso de reflexión.
Intercambio de perspectivas: el trabajo grupal permitió conectar conocimientos de banca, seguros, pagos y gestión patrimonial.
Desarrollo colaborativo de propuestas: los equipos avanzaron desde la exploración de un desafío hacia el planteamiento de iniciativas.
Retroalimentación entre participantes: la dinámica abrió un espacio para contrastar ideas y enriquecer las propuestas con otras miradas.

Estos resultados corresponden a la experiencia formativa y al trabajo realizado durante el taller. La implementación de las iniciativas y su impacto en clientes requieren seguimiento posterior.

Cierre

Con el S-Talk 2026, IFS reunió a sus equipos alrededor de un propósito común y exploró cómo sus capacidades pueden complementarse para contribuir al bienestar financiero.

FutureLab aportó una metodología de Formación IA que integró contenido, preguntas, interacción con Futura y colaboración entre empresas. La experiencia permitió aplicar inteligencia artificial a una tarea concreta: profundizar conversaciones estratégicas y acompañar el desarrollo de iniciativas compartidas.